Politica Antiriciclaggio (AML) – Spinhub Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica Antiriciclaggio e di Contrasto al Finanziamento del Terrorismo ("Politica AML") descrive le misure adottate da Spinhub Casino ("Spinhub", "noi", "nostro") per prevenire e individuare attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nell’ambito dei servizi offerti tramite il sito spinhub-casino.it e/o la piattaforma https://spinhub.casino/.

La piattaforma è operata da EINRAI LTD ed è titolare di licenza rilasciata dalla Kahnawake Gaming Commission. Questa Politica si applica a tutti gli utenti e a tutte le transazioni, incluse quelle effettuate con valute fiat e cripto-asset.

1. Obiettivi della Politica AML

I nostri obiettivi sono:

prevenire l’utilizzo dei servizi di Spinhub per finalità illecite;
identificare e verificare l’identità dei clienti (KYC) e, quando necessario, applicare misure rafforzate (EDD);
monitorare le transazioni e individuare comportamenti anomali;
gestire restrizioni, sospensioni, segnalazioni e conservazione dei dati in conformità ai requisiti applicabili e agli standard di settore.

2. Definizioni essenziali

AML: misure di contrasto al riciclaggio di denaro.
CFT: misure di contrasto al finanziamento del terrorismo.
KYC (Know Your Customer): identificazione e verifica del cliente.
EDD (Enhanced Due Diligence): verifica rafforzata in presenza di fattori di rischio elevato.
PEP: Persona Politicamente Esposta, inclusi familiari e soggetti con stretti legami.
Cripto-asset: valute e token come Bitcoin, Ethereum, Tether, TRON, ecc.

3. Approccio basato sul rischio

Spinhub applica un approccio basato sul rischio per definire livello e intensità dei controlli. I fattori considerati includono, a titolo esemplificativo: paese di residenza, metodo di pagamento, uso di cripto-asset, profilo di gioco, velocità dei movimenti, importi, frequenza e pattern di deposito/prelievo.

4. Identificazione e verifica del cliente (KYC)

Per utilizzare pienamente i nostri servizi e, in particolare, per effettuare prelievi, possiamo richiedere la verifica dell’identità e ulteriori controlli. La verifica può essere richiesta:

in fase di registrazione o prima del primo prelievo;
al raggiungimento di soglie interne di rischio o importo;
in caso di segnali di attività sospetta o incongruenze;
quando richiesto da normative, licenza o partner di pagamento.

Documenti tipicamente richiesti (in base al caso):

documento di identità valido (passaporto/carta d’identità/patente dove consentito);
prova di residenza (es. bolletta/estratto conto/certificato) recente;
verifica del metodo di pagamento (es. screenshot wallet, prova titolarità carta/conto, informazioni transazionali);
selfie o video-identificazione, ove necessario.

Nota: i tempi di verifica possono variare; indicativamente, la verifica può richiedere fino a 0–48 ore dal ricevimento di documentazione completa e leggibile, salvo casi complessi.

5. Verifica del metodo di pagamento e principio del "conto intestato"

Accettiamo depositi e prelievi tramite, tra gli altri: Bonifico bancario, Visa, MasterCard, Revolut, Apple Pay, Google Pay, MiFinity e cripto-asset (es. Bitcoin, Ethereum, Tether, TRON, Binance, Dogecoin, Litecoin).

Il cliente deve utilizzare solo metodi di pagamento intestati a sé. Non sono ammessi depositi o prelievi tramite terzi. Potremmo richiedere evidenze per confermare la titolarità del metodo di pagamento o dell’indirizzo/wallet.

6. Controlli specifici per cripto-asset

Per le transazioni in cripto-asset applichiamo controlli aggiuntivi, che possono includere:

valutazioni del rischio dell’indirizzo (wallet screening) e tracciamento dei flussi;
richieste di prova di controllo del wallet (es. firma messaggio, screenshot, micro-transazione, ecc.);
limitazioni su depositi/prelievi in presenza di provenienza ad alto rischio (es. mixer/tumbler, mercati illeciti, indirizzi segnalati, wallet sanzionati).

In caso di esito negativo dei controlli, potremmo rifiutare la transazione, trattenere fondi fino a completamento delle verifiche o procedere con ulteriori accertamenti.

7. Monitoraggio delle transazioni e comportamenti vietati

Monitoriamo le attività per individuare indicatori di rischio, tra cui (esempi non esaustivi):

depositi e prelievi ravvicinati senza attività di gioco coerente ("chip dumping" o "cash-out" rapido);
uso di più account, identità o metodi di pagamento non coerenti;
pattern di gioco anomali, collusione o abuso di bonus;
frazionamento artificiale delle transazioni ("structuring");
incongruenze tra profilo economico dichiarato e volumi movimentati;
collegamenti con giurisdizioni o soggetti ad alto rischio.

Se necessario, potremmo richiedere chiarimenti e documentazione aggiuntiva, inclusa prova della provenienza dei fondi e/o prova della ricchezza (SoF/SoW).

8. PEP, sanzioni e paesi ad alto rischio

Effettuiamo controlli per identificare PEP, soggetti sottoposti a sanzioni o collegamenti con paesi/aree ad alto rischio. In tali casi potremmo:

applicare EDD (verifica rafforzata);
imporre limiti operativi o rifiutare determinate transazioni;
chiudere l’account o sospendere servizi, ove appropriato.

9. Fonte dei fondi (SoF) e verifiche rafforzate (EDD)

In presenza di rischio elevato o su richiesta dei controlli interni, possiamo richiedere documentazione che dimostri l’origine legittima dei fondi, ad esempio:

buste paga, contratto di lavoro, dichiarazioni fiscali;
estratti conto bancari, attestazioni di risparmio/investimenti;
documentazione di vendita beni, eredità o donazioni;
per cripto-asset: storico transazioni, proof-of-funds, report di exchange, tracciabilità.

Il mancato invio di documenti adeguati può comportare ritardi, limitazioni, sospensione o chiusura dell’account e, ove necessario, ulteriori azioni previste dalle regole applicabili.

10. Sospensione, rifiuto di transazioni e chiusura dell’account

Ci riserviamo il diritto di:

rifiutare depositi o prelievi;
sospendere temporaneamente l’account durante le verifiche;
limitare l’accesso a promozioni o funzionalità;
chiudere l’account in caso di violazioni, frodi, uso di terzi, informazioni false o rischio AML non mitigabile.

Se consentito dalle regole applicabili, eventuali prelievi saranno gestiti dopo il completamento delle verifiche richieste e nel rispetto dei nostri controlli di sicurezza e AML.

11. Limiti e regole di prelievo

I prelievi possono essere soggetti a limiti operativi. Attualmente, salvo diverse indicazioni in piattaforma o per specifici metodi di pagamento:

Minimo prelievo: €50
Limite per transazione: €1.000
Limite mensile: €50.000

Potrebbero essere applicate commissioni di deposito/prelievo e tempi di elaborazione variabili (indicativamente 0–72 ore), in base al metodo di pagamento, agli esiti dei controlli e a verifiche in corso.

12. Conservazione dei dati e privacy

Conserviamo informazioni e documentazione KYC/AML per il periodo richiesto da obblighi legali, di licenza e di audit, e/o per finalità di prevenzione frodi e gestione del rischio. Il trattamento dei dati personali avviene secondo la nostra informativa privacy e le leggi applicabili. Potremmo condividere dati con fornitori di verifica, partner di pagamento e autorità competenti quando richiesto o consentito.

13. Segnalazioni e cooperazione con le autorità

In caso di sospetto ragionevole di attività illecite, possiamo effettuare le comunicazioni/azioni previste dalle regole applicabili e cooperare con le autorità competenti. In taluni casi, non possiamo informare l’utente dell’esistenza di controlli o segnalazioni (divieto di "tipping-off").

14. Responsabilità del cliente

Il cliente si impegna a:

fornire dati veritieri, completi e aggiornati;
utilizzare esclusivamente metodi di pagamento e wallet di cui è titolare;
collaborare tempestivamente alle richieste di verifica e inviare documenti leggibili;
non utilizzare Spinhub per attività illecite, frodi o riciclaggio.

15. Modifiche alla Politica AML

Possiamo aggiornare la presente Politica AML in qualsiasi momento per riflettere modifiche normative, requisiti di licenza, procedure interne o miglioramenti dei controlli. La versione aggiornata sarà pubblicata su questa pagina con la data di aggiornamento.

16. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o per inviare documentazione di verifica, contatta il nostro supporto tramite Live Chat 24/7 disponibile sulla piattaforma Spinhub Casino.

Operatore: EINRAI LTD
Licenza: Kahnawake Gaming Commission
Sito: spinhub-casino.it / https://spinhub.casino/